Prema nedavnoj studiji, Sjedinjene Američke Države su značajno nadmašile ostatak svijeta u stvaranju novih milionera prošle godine, sa dodatkom od 600.000 novih milionera i postizanjem rekordnog bogatstva na vrhu.
Američka populacija milionera povećala se za 7,3% u 2023. godini na 7,5 miliona ljudi, prema izvještaju Capgeminija.
Ukupno bogatstvo ovih milionera poraslo je na 26,1 bilion dolara, što je povećanje od 7% u odnosu na 2022. godinu.
Capgemini definiše milionere kao osobe sa investibilnom imovinom od 1 milion dolara ili više, ne uključujući primarnu nekretninu, kolekcionarske predmete ili trajna dobra.
Iako su kamatne stope i dalje visoke, akcije su se oporavile krajem 2023. godine i zajedno sa trilionskim dolarama državne potrošnje i stimulacijama i dalje pokreću američku mašineriju za stvaranje bogatstva.
Bogatstvo na vrhu ljestvice se najbrže povećava. Broj Amerikanaca čija imovina vrijedi 30 miliona dolara ili više porastao je za 7,5% u 2023. godini na 100.000, dok je njihovo bogatstvo poraslo na 7,4 biliona dolara.
Na globalnom nivou, osobe sa ultra-visokim neto vrijednostima čine 1% milionerske populacije, ali sada drže 34% ukupnog bogatstva, što ukazuje na rastuću koncentraciju bogatstva čak i među veoma bogatima.
Pitanje je da li će se nastaviti rast bogatstva iz protekle decenije, koji je uglavnom bio podstaknut niskim kamatnim stopama i likvidnošću, a nedavno i stimulacijom od pandemije Covid-19 i veštačkom inteligencijom. Globalni sukobi, izbori, kamatne stope i potencijalno usporavanje privrede mogli bi usporiti tempo rasta bogatstva, rekao je Elias Ghanem, globalni lider Capgeminijevog istraživačkog instituta za finansijske usluge.
„Posljednjih 10 godina bila su izuzetna,“ rekao je Ghanem. „Sada imamo inflaciju, potencijalnu recesiju i geopolitičke probleme i izbore. Okruženje je potpuno drugačije.“
Gledano globalno, slika bogatstva pokazuje raznolikost u odnosu na Sjedinjene Američke Države. Broj milionera širom svijeta porastao je za 5,1% prošle godine, na 22,8 miliona, kako se navodi u izvještaju. Njihovo zajedničko bogatstvo poraslo je na rekordnih 86,8 biliona dolara.
Osim Severne Amerike, azijsko-pacifički region je imao najveći rast milionera za 4,8%, zatim Evropa za 4%, Latinska Amerika za 2,7%, Bliski istok za 2,1% i Afrika za 0,1%.
Ghanem je rekao da iako je Azija nadmašila rast milionera i Severne Amerike u godinama pre pandemije Covid-19, Sjedinjene Američke Države ponovo su postale dominantne.
Kada je riječ o njihovim investicijama, bogati premeštaju svoj novac sa sigurnijih oblika čuvanja bogatstva na agresivnija sredstva rasta, kako se navodi u izvještaju. Njihovi udjeli u gotovini su smanjeni sa 34% na početku 2023. godine na 25% u januaru, što znači da počinju da ulažu svoj novac.
Njihovi udjeli u fiksnim prihodima porasli su sa 15% na 20%, a ulaganja u nekretnine sa 15% na 19%. Njihova ulaganja u akcije i dalje opadaju, na 21%, što je najmanji nivo u više od 20 godina. Iako su glavni indeksi akcija dobro prošli ove godine – S&P 500 do sada je porastao za 12% i Nasdaq Composite za 14% – bogati investitori izbegavaju tržište koje je vođeno pretežno nekoliko divovskih tehnoloških akcija.
Ghanem je rekao da će alternativna ulaganja, posebno privatni kapital i privatni krediti, verovatno dobiti najveći priliv sredstava od bogatih investitora ove godine. Prema studiji, dve trećine milionera planira da više ulaže u privatni kapital u 2024. godini.
„Sve je ciklično, i pošto privatni kapital nije dobro prošao, to je dobra prilika za ulazak,“ rekao je. „Oni veruju da je ulazak sada, kada je jeftinije, dobro dugoročno rešenje.“
S obzirom na rast bogatstva i broja bogatih, bitka oko upravljanja njihovim bogatstvom postaje sve oštrija. Ghanem je rekao da će pobednici biti oni koji najbolje služe klijentima sa ultra-visokim neto vrednostima, ili oni koji vrede 30 miliona dolara ili više. Capgemini je rekao da će ultra-bogati biti najbrže rastući segment kupaca, ali i najprofitabilniji.
Njih je najteže privući i zadržati: prosječno, ultra-bogati imaju sedam odnosa za upravljanje bogatstvom, u poređenju sa tri u 2020. godini. Više od tri četvrtine ultra bogatih planira da promeni svoju primarnu firmu za upravljanje bogatstvom u 2024. godini.
Ghanem je rekao da je ključna strategija za kompanije koje pokušavaju privući više ultra-bogatih klijenata da bolje razumeju svoje klijente. Kompanije možda poznaju finansije svojih klijenata, ali retko razumeju njihovu porodičnu dinamiku, psihološke profile rizika, pristrasnosti u ulaganju, stilove života ili geografsku diverzifikaciju, rekao je.
Kako ultra-bogati klijenti sve više traže firme za upravljanje bogatstvom koje nude dodatne usluge – kao što su planiranje nasleđa i budućih generacija, porezi, konsijerž usluge i pristup privatnim poslovima – kompanije moraju dublje istražiti njihove šire finansijske i porodične životne situacije.
Ghanem je takođe rekao da se kompanije za upravljanje bogatstvom suočavaju sa konkurencijom porodičnih kancelarija, privatnih investicijskih ogranaka bogatih porodica. Više od polovine ultra-bogatih investitora planira da osnuje porodične kancelarije, tvrdeći da one pružaju veću privatnost, personalizaciju i nezavisnost.
Umjesto takmičenja sa porodičnim kancelarijama, kompanije za upravljanje bogatstvom moraju postati bolji partneri nudeći kompletnu paletu finansijskih i nefinansijskih proizvoda, rekao je on. Firme koje mogu ponuditi stvarno globalne savjete, u više zemalja, kao i kreditiranje, savjete o životu, rešenja u vezi sa osiguranjem, praćenjem portfelja, nekretninama, savetovanjem o putovanjima i zdravstvu i obrazovanjem sledeće generacije, imaju veće šanse za uspeh.
„Moraju da pruže kompletan ekosistem“, rekao je on.
.fb-background-color {
background: #ffffff !important;
}
.fb_iframe_widget_fluid_desktop iframe {
width: 100% !important;
}
Izvor: ( investitor.me / 033.ba )
